Domaine 06
Conseil patrimonial arbitrer, protéger, transmettre.
Nous examinons votre situation d’ensemble, famille, biens et revenus, avant de vous proposer des choix concrets pour vos proches et votre transmission.
- Vue d’ensemble Régime, biens, succession
- Options comparées Effets juridiques et fiscaux
- Coût annoncé Avant de commencer le bilan
- Notaire référent Du bilan jusqu’aux actes
Notre rôle
Un bilan d’ensemble avant toute décision sur votre patrimoine.
Achat locatif, création d’une SCI, protection du conjoint, préparation de la retraite : chaque décision a des effets juridiques et fiscaux sur les autres. Le bilan patrimonial les met à plat avant que vous choisissiez.
Nous vous présentons les options possibles, avec leurs avantages et leurs limites, puis rédigeons les actes que vous décidez de signer : statuts de SCI, donation, testament ou changement de régime.
Prestations
Ce que comprend notre accompagnement.
Le bilan et les actes qui en découlent sont chiffrés par écrit avant de commencer.
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06.1 Particuliers · Pros
Bilan patrimonial
Analyse de votre famille, de vos biens et de vos revenus, et pistes concrètes pour la suite.
- Inventaire des biens
- Lecture de votre régime
- Projection de la succession
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06.2 Familles · Investisseurs
SCI patrimoniale
Détenir et transmettre un bien immobilier par une société civile aux statuts adaptés.
- Statuts sur mesure
- Donation de parts
- Pouvoirs du gérant
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06.3 Propriétaires
Expertise immobilière
Évaluation de vos biens pour une succession, une donation, un partage ou une déclaration fiscale.
- Avis de valeur écrit
- Références de ventes récentes
- Habitation ou local professionnel
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06.4 Couples
Protection du conjoint
Combiner régime matrimonial, donation entre époux et clause bénéficiaire pour protéger le survivant.
- Donation au dernier vivant
- Clause bénéficiaire
- Avantage matrimonial
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06.5 Futurs retraités
Préparer la retraite
Organiser revenus et logement pour la retraite, et préparer la transmission dans le même temps.
- Viager ou vente à terme
- Réserve d’usufruit
- Mandat de protection future
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06.6 Particuliers · Pros
Investissement immobilier
Achat en direct, en SCI ou en nue-propriété, selon vos revenus et ce que vous souhaitez transmettre.
- Achat de nue-propriété
- Indivision ou SCI
- Effets sur la succession
Votre situation
Vous êtes plutôt…
Couple
Couple
Vous voulez faire le point sur votre situation de couple.
Nous relisons votre régime et vos actes, et proposons les ajustements utiles pour protéger chacun.
Pièces à préparer
- Contrat de mariage ou de PACS
- Livret de famille
- Titres de propriété
- Relevés des comptes et placements
- Contrats d’assurance-vie
- Dernier avis d’imposition
Liste indicative. La liste définitive vous est remise avec la lettre de mission.
Investisseur
Investisseur
Vous investissez dans l’immobilier ou en société.
Nous comparons détention en direct, en SCI ou en démembrement, selon vos revenus et vos projets de transmission.
Pièces à préparer
- Dernier avis d’imposition
- Titres de propriété
- Plan de financement
- Statuts des sociétés existantes
- Baux en cours
- Descriptif du bien envisagé
Liste indicative. La liste définitive vous est remise avec la lettre de mission.
Futur retraité
Futur retraité
Vous préparez votre retraite et la suite.
Nous examinons vos revenus futurs, votre logement et la transmission, puis vous présentons les options possibles.
Pièces à préparer
- Estimation de vos droits à la retraite
- Dernier avis d’imposition
- Titres de propriété
- Relevés des placements
- Donations déjà consenties
- Testament éventuel
Liste indicative. La liste définitive vous est remise avec la lettre de mission.
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Premier échange
Vous exposez vos objectifs ; nous vous indiquons les documents utiles pour dresser le bilan.
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Ouverture du dossier
Estimation écrite du coût du bilan et liste des pièces à nous transmettre.
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Analyse
Étude de votre régime matrimonial, de vos biens, de vos revenus et de ce que recevrait chacun de vos héritiers.
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Restitution
Nous vous présentons les options possibles, leurs effets juridiques et fiscaux, et répondons à vos questions.
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Mise en œuvre
Les actes que vous décidez de signer sont rédigés et suivis par le même notaire.
Avis clients
Ils ont fait le point avec nous.
4,9
« Notre SCI familiale a été montée rapidement, avec des statuts pensés pour la transmission. »
Autres domaines
Votre bilan touche aussi…
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Immobilier
Achat, vente, avant-contrat.
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Famille
Mariage, PACS, régime matrimonial.
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Succession
Règlement, partage, testament.
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Donation
Transmettre de votre vivant.
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Entreprise
Statuts, cession, bail commercial.
Rendez-vous
Parlons de votre patrimoine.
Premier échange de 30 minutes, sans frais, pour cerner vos objectifs et les documents utiles à votre bilan.